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学会蘅量基金风险的指数很重要（第1页）

学会蘅量基金风险的指数很重要

收益总是伴随着风险。

以较低的风险获得较高的收益，这是基金的理想状态。

因此，考察了基金的盈利能力后，自然要关注基金的风险系数。

风险系数是评估基金风险的指标，反映的是基金下行风险的可能性大小，即亏损率的高低。

风险系数是评估基金风险的指标，通常是以“标准差”

、“贝塔系数”

与“夏普指数”

三项来表示。

新手只要大约掌握以下原则就行了：

“标准差”

愈小、波动风险愈小（因为标准差是衡量基金报酬率的波动程度）；

“贝塔系数”

小于1，风险愈小（因为贝塔系数是衡量基金报酬率与相对指数报酬率的敏感程度，譬如全体市场的贝塔系数为1，若基金净值的波动大于1，表示该基金的波动风险高过整体市场）；

“夏普指数”

愈高愈好（因为夏普指数是衡量基金承担每单位风险所获得的额外报酬。

该指数越高，表示基金在考虑风险因素后的回报情况愈高，对投资人愈有利）。

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